Que sont les stablecoins ? Guide complet pour les investisseurs canadiens

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Introduction

Les marchés des crypto-monnaies sont connus pour leur extrême volatilité, les prix des actifs populaires tels que Bitcoin et Ethereum fluctuant énormément. Pour les investisseurs à la recherche de stabilité dans cet environnement volatil, les stablecoins offrent une solution viable. Conçus pour maintenir une valeur constante, les stablecoins deviennent un élément essentiel de l'écosystème de la crypto-monnaie. Dans ce guide, nous explorerons ce que sont les stablecoins, comment ils fonctionnent, les différents types disponibles, leurs avantages, leurs risques et comment vous pouvez facilement y investir en utilisant Netcoins, l'une des principales bourses de crypto-monnaie réglementées au Canada. FAQ : Répondre aux questions courantes sur les stablecoins Que sont les stablecoins ? Les Stablecoins sont un type de crypto-monnaie conçu pour maintenir une valeur stable, généralement rattachée à une réserve d'actifs comme la monnaie fiat (USD, CAD), d'autres crypto-monnaies ou des matières premières comme l'or. Comment les stablecoins conservent-ils leur valeur ? Les Stablecoins conservent leur valeur grâce à des mécanismes tels que le fait d'être adossés à la monnaie fiat, la garantie avec d'autres crypto-monnaies ou l'utilisation d'algorithmes pour contrôler l'offre et la demande afin de maintenir le prix stable. Les stablecoins sont-ils sûrs dans lesquels investir ? Les Stablecoins sont généralement considérés comme plus sûrs que les autres crypto-monnaies en raison de la stabilité de leurs prix. Cependant, ils ne sont pas exempts de risques, notamment le risque de contrepartie, les défis réglementaires et les vulnérabilités technologiques potentielles. Comment puis-je acheter des stablecoins sur Netcoins ? Vous pouvez acheter des stablecoins sur Netcoins en vous inscrivant à un compte, en effectuant le processus de vérification, puis en approvisionnant votre compte avec des CAD ou d'autres crypto-monnaies. Netcoins soutient USDC, l'un des plus grands stablecoins au monde, ce qui facilite le démarrage des investissements. Quels sont les avantages de l'utilisation des stablecoins ? Les Stablecoins offrent une stabilité dans un marché volatil, une facilité de transfert, une utilité dans le financement décentralisé (DeFi) et sont utiles pour les transactions transfrontalières. Les stablecoins sont-ils légaux au Canada ? Oui, les stablecoins sont légaux au Canada. Ils sont assujettis à des règlements en vertu des lois canadiennes, notamment en ce qui concerne les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LAM) et de connaissance de la clientèle (KYC).

Comprendre les Stablecoins

Que sont les stablecoins ?

Les Stablecoins sont des crypto-monnaies spécialement conçues pour minimiser la volatilité des prix, ce qui en fait une réserve de valeur plus stable par rapport aux crypto-monnaies traditionnelles comme Bitcoin et Ethereum. Les Stablecoins sont cruciaux pour les investisseurs qui veulent éviter les fluctuations de prix sauvages typiques du marché de la cryptographie tout en bénéficiant des avantages des monnaies numériques. Contrairement aux autres crypto-monnaies qui peuvent connaître des fluctuations de prix massives, les stablecoins conservent une valeur constante, souvent rattachée à une monnaie fiat comme le dollar américain ou le dollar canadien, un panier d'actifs ou d'autres crypto-monnaies.

Fonctionnement des Stablecoins

Les Stablecoins assurent la stabilité des prix au moyen de divers mécanismes : Stablecoins adossés à une monnaie fiat : ceux-ci sont rattachés à une réserve de devises fiat, comme le dollar américain ou le dollar canadien, détenue par une entité centralisée. Pour chaque stablecoin émis, il y a un montant équivalent de monnaie fiat détenue en réserve. Les exemples comprennent USDT (Tether) et USDC (USD Coin). Stablecoins adossés à des cryptomonnaies : Ceux-ci sont soutenus par d'autres crypto-monnaies plutôt que par des crypto-monnaies. Pour tenir compte de la volatilité de l'actif de soutien, ces stablecoins sont souvent surgarantis. Par exemple, le DAI est soutenu par Ethereum, avec plus d'ETH détenus en réserve que la valeur du DAI émis. Stablecoins algorithmiques : Ils utilisent des algorithmes et des contrats intelligents pour ajuster automatiquement l'offre de stablecoin en réponse aux changements de la demande, maintenant ainsi la stabilité des prix. TerraSD (UST) était un exemple de stablecoin algorithmique avant qu'il ne soit confronté à des problèmes. Stablecoins adossés à des produits de base : Ils sont rattachés à des actifs physiques comme l'or ou d'autres produits de base. Tether Gold (XAUT) est un exemple de stablecoin adossé à des réserves d'or.

Types de stablecoins

Stablecoins adossés à Fiat

Les stablecoins adossés à la Fiat sont le type le plus courant et sont rattachés aux devises traditionnelles comme le dollar américain, le CAD ou l'EUR. Ces stablecoins sont détenus en réserve par un émetteur central qui garantit que chaque jeton est échangé contre le montant correspondant de fiat. Exemples populaires : USDT (Tether) : Le stablecoin le plus utilisé, rattache au dollar américain. USDC (USD Coin) : Un autre stablecoin important raccordé au dollar américain, connu pour sa transparence et ses vérifications régulières.

Stablecoins adossés à des cryptomonnaies

Les stablecoins adossés à des cryptomonnaies sont garantis par d'autres crypto-monnaies, ce qui nécessite généralement une surgarantie pour assurer la stabilité. Par exemple : DAI : Soutenu par Ethereum et d'autres crypto-monnaies, DAI conserve sa valeur grâce à des contrats intelligents sur la blockchain Ethereum. susD : Un autre exemple de stablecoin adossé à des cryptomonnaies qui utilise Synthetix comme garantie.

Algorithmique Stablecoins Algorithmique

Les Stablecoins ne sont pas adossés à des actifs, mais utilisent plutôt des algorithmes pour contrôler leur offre. Lorsque le prix du stablecoin dépasse la valeur établie, de nouveaux jetons sont émis ; lorsque le prix baisse, les jetons sont brûlés. Exemples : AMPL (Ampleforth) : Ajuste quotidiennement l'offre en fonction de son prix du marché, dans le but de maintenir une valeur stable. UST (TerraSD) : Autrefois un stablecoin algorithmique populaire, il est devenu une mise en garde après avoir perdu son point de repère, mettant en évidence les risques associés à ce type.

Stablecoins adossés à des produits

Les stablecoins adossés à des matières premières sont rattachés à des actifs physiques comme l'or ou l'argent. Ces stablecoins offrent un moyen d'investir dans des produits de base sans détenir l'actif physique. Exemples : PAXG (Paxos Gold) : Chaque jeton est adossé à une fine once troy d'un lingot d'or stocké dans des coffres professionnels. XAUT (Tether Gold) : Comme pour PAXG, XAUT est raccordé à l'or physique.

Avantages des Stablecoins

Stabilité dans un marché volatil

Les Stablecoins constituent un havre de paix sur le marché très volatil des crypto-monnaies. En maintenant une valeur stable, ils permettent aux investisseurs de protéger leurs fonds contre les fluctuations du marché. Pendant les périodes de forte volatilité, les traders déplacent souvent leurs actifs dans des stablecoins pour éviter les pertes, ce qui en fait un outil essentiel dans la gestion de portefeuille crypto.

Utilité dans la finance décentralisée (DeFi)

Les stablecoins font partie intégrante de l'écosystème DeFi, où ils sont utilisés pour prêter, emprunter et gagner des intérêts. Des plateformes comme Aave, Compun et MakerDAO s'appuient fortement sur des stablecoins comme DAI et USDC pour faciliter les transactions financières décentralisées. Ces activités peuvent offrir des rendements lucratifs tout en maintenant la stabilité de vos actifs.

Transactions transfrontalières

Les stablecoins sont de plus en plus utilisés pour les transactions transfrontalières en raison de leur rapidité et de leur faible coût par rapport aux virements bancaires traditionnels. Qu'il s'agisse d'envoyer de l'argent à une famille à l'étranger ou de payer pour des services internationaux, les stablecoins offrent une alternative plus rapide et plus efficace aux systèmes bancaires conventionnels.

Conversion et liquidité faciles

Les Stablecoins peuvent être facilement convertis en devises fiat, offrant une liquidité élevée sur le marché de la cryptographie. Sur les bourses comme les Netcoins, les stablecoins sont souvent utilisés comme paire de trading de base, permettant aux utilisateurs de basculer rapidement entre les cryptomonnaies et les monnaies fiat tout en maintenant la stabilité de leur portefeuille. Section 4 : Risques associés aux stablecoins

Risque de contrepartie

L'un des principaux risques associés aux stablecoins adossés au fiat est le risque de contrepartie — le risque que l'émetteur ne détienne pas suffisamment de réserves ou ne respecte pas les demandes de rachat. La transparence et les vérifications régulières sont essentielles pour atténuer ce risque, comme en témoignent les stablecoins plus transparents comme l'USDC par rapport à d'autres comme Tether (USDT), qui a fait l'objet d'un examen minutieux de ses pratiques en matière de réserves.

Risques liés à la réglementation

Les stablecoins font l'objet d'un examen de plus en plus minutieux de la part des organismes de réglementation du monde entier. Au Canada, les stablecoins sont légaux, mais doivent être conformes aux règlements AML et KYC. Toutefois, les changements réglementaires futurs pourraient avoir une incidence sur la façon dont les stablecoins sont émis, échangés ou utilisés, ce qui pourrait avoir une incidence sur leur valeur ou leur disponibilité.

Risques technologiques

Les stablecoins algorithmiques, en particulier, sont vulnérables aux bogues des contrats intelligents ou aux défaillances de leurs algorithmes, ce qui peut entraîner un dépegging ou un effondrement potentiel, comme on le voit avec TerraSD (UST). Les utilisateurs doivent comprendre ces risques et les prendre en compte lorsqu'ils investissent ou utilisent ces types de stablecoins.

Risques du marché

Les Stablecoins, en particulier ceux adossés à des actifs volatils comme les crypto-monnaies, sont exposés aux risques de marché. Si la valeur de la garantie diminue de façon importante, le stablecoin pourrait perdre son point d'ancrage. Cela a été mis en évidence lors des ralentissements du marché de la cryptographie, lorsque les valeurs des garanties ont fortement chuté, exerçant une pression sur les stablecoins adossés à des crypto-monnaies

Comment acheter et utiliser des Stablecoins sur Netcoins

Acheter des stablecoins sur Netcoins est un processus simple : S'inscrire : Visitez le site Web de Netcoins et cliquez sur le bouton d'inscription. Ou téléchargez l'application Netcoins à partir de l'App Store pour mobile. Saisissez votre adresse e-mail, créez un mot de passe fort et acceptez les conditions générales. Vous recevrez un courriel de confirmation ; cliquez sur le lien pour vérifier votre adresse e-mail

Vérifiez votre identité :

Complétez le processus KYC en fournissant vos renseignements personnels, y compris votre nom complet, votre date de naissance et votre adresse.

Téléchargez une pièce d'identité émise par le gouvernement, comme un permis de conduire, un passeport ou une carte d'assurance-santé.

Une fois vos documents vérifiés, vous recevrez une confirmation et votre compte sera activé

Apportez des fonds à votre compte :

Choisissez votre méthode de financement préférée : virement bancaire, carte de crédit/débit, dépôt crypto ou dépôt en espèces.

Suivez les instructions pour transférer des fonds sur votre compte Netcoins. Le processus est rapide et n'entraîne aucun frais.‍

Acheter USDC :

Une fois votre compte financé, accédez au tableau de bord de trading.

Sélectionnez USDC comme cryptomonnaie de votre choix.

Saisissez le montant que vous souhaitez acheter et examinez les détails de la transaction.

Cliquez sur « Acheter » pour terminer la transaction. Votre USDC sera instantanément crédité sur votre portefeuille Netcoins.

Sécurisez votre USDC :

Après l'achat, envisagez de transférer votre USDC dans un portefeuille matériel pour plus de sécurité.

Mettez en place une authentification à deux facteurs et surveillez régulièrement votre compte pour détecter toute activité suspecte.

Utilisation de Stablecoins pour le trading

Les stablecoins sont couramment utilisés dans le commerce en raison de leur stabilité. Sur Netcoins, vous pouvez échanger des stablecoins contre une variété de crypto-monnaies. Cela vous permet de gérer le risque de votre portefeuille en passant aux stablecoins pendant les ralentissements du marché et à d'autres cryptos lorsque les conditions s'améliorent.

Envoi et réception de Stablecoins

Les Stablecoins peuvent être facilement envoyés à d'autres portefeuilles ou utilisateurs, ce qui les rend idéaux pour les paiements ou les transferts. Sur Netcoins, vous pouvez rapidement envoyer des stablecoins à d'autres utilisateurs ou les retirer vers un portefeuille externe avec des frais peu élevés et des délais de transaction rapides.

L'avenir des Stablecoins

Tendances émergentes

Le marché des stablecoins évolue rapidement, avec le développement de nouveaux types de stablecoins et une plus grande intégration dans le système financier mondial. Les stablecoins algorithmiques, malgré leurs défis, continuent de voir des innovations visant à améliorer leur stabilité. Pendant ce temps, les stablecoins adossés au fiat se développent dans de nouvelles devises et régions, y compris le Canada.

Les stablecoins dans l'économie mondiale

Les Stablecoins ont le potentiel d'avoir un impact important sur l'économie mondiale en offrant un moyen efficace de transférer de la valeur au-delà des frontières, en contournant les systèmes bancaires traditionnels. Ils sont également susceptibles de jouer un rôle crucial dans le développement des monnaies numériques des banques centrales (CBDC), qui pourraient légitimer davantage et intégrer davantage les stablecoins dans le système financier mondial.

Le rôle des Netcoins sur le marché des stablecoin

En tant que principal échange de crypto-monnaie au Canada, Netcoins est bien positionné pour être un acteur clé sur le marché des stablecoin. L'engagement de Netcoins envers la sécurité, la transparence et la conformité en fait une plateforme idéale pour l'achat, le trading et l'utilisation de stablecoins. Pour l'avenir, Netcoins prévoit d'élargir ses offres de stablecoin et d'améliorer ses fonctionnalités de négociation pour répondre à la demande croissante pour ces actifs tout en se conformant à la réglementation.

Pourquoi les Stablecoins sont importants pour les investisseurs canadiens

Les Stablecoins offrent aux investisseurs canadiens une combinaison unique de stabilité, de liquidité et d'utilité sur le marché des cryptomonnaies. Que vous cherchiez à protéger vos actifs de la volatilité, à participer à DeFi ou à effectuer des transactions transfrontalières, les stablecoins offrent une solution polyvalente et sécurisée. En choisissant Netcoins comme plateforme, vous pouvez investir en toute confiance dans des stablecoins, sachant que vous utilisez un échange réglementé, transparent et convivial.

Prêt à explorer le monde des stablecoins ? Inscrivez-vous sur Netcoins dès aujourd'hui et commencez à investir dans des stablecoins en toute confiance. Que vous soyez novices en matière de crypto-monnaie ou que vous soyez un commerçant expérimenté, Netcoins fournit les outils, le soutien et la sécurité dont vous avez besoin pour réussir dans le paysage des devises numériques en constante évolution.